La gestion des excédents de trésorerie
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Une entreprise peut placer sa trésorerie seulement auprès des banques.
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Un bon de caisse anonyme peut être souscrit par une entreprise.
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Le compte à terme est un placement réservé aux particuliers.
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Le placement en obligations à taux fixe est sans risque.
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Le montant minimum d'un certificat de dépôt est de 15 000 €.
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Les sociétés peuvent opter pour le prélèvement libératoire en ce qui concerne l'imposition de leurs placements.
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Une entreprise peut placer ses liquidités en actions.
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Les entreprises peuvent se prêter des capitaux.
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Tous les placements en parts d'OPCVM sont adaptés à la gestion des excédents de trésorerie d'une entreprise.
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Il y a peu de différences entre SICAV et FCP.
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Résultat
Question n°1/ 10Une entreprise peut placer sa trésorerie seulement auprès des banques.
Une entreprise peut placer ses excédents de trésorerie en :
- produits bancaires,
- placements financiers,
- placements monétaires.
Réponse des internautes
Question n°2/ 10Un bon de caisse anonyme peut être souscrit par une entreprise.
Le principe de l'anonymat est que l'identité du souscripteur est inconnu du fisc. Un entrepreneur individuel ou une société peut donc souscrire un bon de caisse anonyme en prenant toutefois le risque d'un contrôle fiscal.
Réponse des internautes
Question n°3/ 10Le compte à terme est un placement réservé aux particuliers.
Le compte à terme est une formule par laquelle le déposant demande à sa banque de bloquer une certaine somme pour un certain temps, moyennant rémunération.
Un compte à terme peut être souscrit par une entreprise comme par un particulier ; ce type de placement est d'ailleurs beaucoup plus fréquent pour les entreprises que pour les particuliers.
Réponse des internautes
Question n°4/ 10Le placement en obligations à taux fixe est sans risque.
L'évolution des taux d'intérêt à long terme entraîne de sensibles variations du cours des obligations négociées sur le marché secondaire ; en cas de hausse des taux, le porteur d'une obligation risque de voir le cours de son obligation baisser.
Réponse des internautes
Question n°5/ 10Le montant minimum d'un certificat de dépôt est de 15 000 €.
Le certificat de dépôt est un titre négociable émis par certains établissements de crédit en représentation de dépôts effectués auprès d'eux par leurs clients, essentiellement des entreprises.
- Le montant minimum est de 150 000 €.
- Ils sont à échéance fixe minimum 1 jour, maximum 1 an.
- La rémunération est libre ; elle est proche de celle du marché monétaire.
Réponse des internautes
Question n°6/ 10Les sociétés peuvent opter pour le prélèvement libératoire en ce qui concerne l'imposition de leurs placements.
Le prélèvement libératoire est réservé aux personnes physiques.
Réponse des internautes
Question n°7/ 10Une entreprise peut placer ses liquidités en actions.
Le placement en actions est assez risqué et donc inadapté aux placements des excédents de trésorerie d'une entreprise.
Réponse des internautes
Question n°8/ 10Les entreprises peuvent se prêter des capitaux.
En utilisant les billets de trésorerie.
- Ceux-ci sont essentiellement émis par les grandes entreprises.
- Ils peuvent être détenus et négociés sur le marché monétaire par toute personne morale ou physique.
- Le montant minimum de la coupure est de 150 000 €.
- Leur durée est de 1 jour à 1 an.
Réponse des internautes
Question n°9/ 10Tous les placements en parts d'OPCVM sont adaptés à la gestion des excédents de trésorerie d'une entreprise.
Il existe différents types d'OPCVM ; seuls les OPCVM monétaires euros et et les OPCVM garantis ou protégés sont adaptés au placement d'une trésorerie excédentaire.
Réponse des internautes
Question n°10/ 10Il y a peu de différences entre SICAV et FCP.
La SICAV est une société et le FCP une copropriété ; le montant minimum pour créer une SICAV est de 7,6 million € alors que 380 000 € suffisent pour un FCP. Toutefois, lorsqu'ils atteignent une certaine taille, ces deux organismes de placement doivent respecter à peu près les mêmes règles.
Réponse des internautes
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Cap de taux
Un cap de taux est un contrat de gré à gré entre deux parties qui permet à son acheteur de se couvrir contre une hausse des taux d'intérêt au-delà d'un niveau prédéterminé, moyennant le paiement immédiat d'une prime.
A chaque constat, si le niveau du taux variable constaté est supérieur au prix d'exercice, l'acheteur du cap reçoit du vendeur le différentiel de taux, appliqué au montant nominal et rapporté au nombre de jours de la période d'intérêt.
Le cap permet donc à un emprunteur à taux variable de se garantir un taux maximum (taux plafond), tout en gardant la possibilité de bénéficier d'une évolution favorable du marché.
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